【Excel】「貯める」「殖やす」に役立つExcel① PMT関数
つみたてNISAで積み立てる投資信託の検討をした際に利用したExcel関数についてまとめてみました。 利用例 20年後に2000万円貯めるために投資信託を毎月積立したいと考えているとします。この時、目標を達成する毎月の積立額はいくらでしょうか？ 上記の積立額を求めるためには、まず投資信託の期待収益率を予め決めておく必要があります。 実はこれを決定するのはとても難しい問題ですが、今回は関数の習得が目 […]
2019年10月
【理論】収益率とは何か
はじめに 先日、つみたてNISAで積み立てる投資信託の検討を行った際、モーニングスターのウェブサイトでピックアップした商品の｢トータルリターン｣を比較しました。 また、標準偏差の計算の際には｢年間平均リターン｣を計算しました。 この2つの収益率を計算する際には、それぞれ異なる方法による計算を行っています。 ここで、この2つの収益率は何を意味しているのか詳しく理解したいと考え、収益率の基礎について調 […]
【投資信託】つみたてＮＩＳＡで積み立てる投資信託を選んでみた
銘柄選択のプロセスについて つみたてNISAの正式名称は、｢非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度｣といいます。 金融庁のウェブサイトで｢つみたてNISA対象商品届出一覧（運用会社別）｣を確認すると、指定インデックス投資信託148本、指定インデックス投資信託以外の投資信託（アクティブ運用投資信託等）18本の合計166本が掲載されており、これらが投資対象の候補となります（2019年10月1日現在 […]
【投資信託】｢老後2000万円報告書」を読んで定額積立投資について考えてみた
はじめに 金融庁が9/25、老後に約2000万円が必要とした報告書を事実上撤回したとの報道がありました。しかし、内容については引き続きHPでの公開を続け、公文書として取り扱うとのこと。 遅ればせながら今回初めて報告書を読みましたが、感想としては、麻生大臣が受け取りを拒否するような怪しからん内容とはとても思えず、現状から将来にかけて極めてオーソドックスな分析がなされているなと思いました。 報告書の構 […]