【Excel】「貯める」「殖やす」に役立つExcel②　RATE関数

つみたてNISAで積み立てる投資信託の検討をした際に利用したExcel関数についてまとめてみました。

今回はRATE関数です。

利用例

20年後に2000万円貯めるために毎月5万円を積立したいと考えているとします。この時、目標を達成するのに必要な収益率は何%でしょうか。

構文と引数

構文と引数（引数）は以下の通りです。

RATE(期間,定期支払額,現在価値,将来価値,支払期日)

入力例と計算結果

例えばExcelシートで以下のような表を作成し、計算を行います。

留意点

PMT関数同様、求めたい推定値と期間及び定期支払額の単位（例えば、月なのか年なのか）を揃える必要があります。上記入力例では期間と定期支払額を月数で指定し、月率として求めた推定値を年率に直しています。

なお、同様の計算は、モーニングスター社ホームページの「詳細条件からファンドを検索」ボタンを押下して遷移するページで簡単に行うことが出来ます。

（おわり）